8月起，個人賬戶進賬查過這個數，嚴查！

來源：發布時間：2025-08-12

2025年你還想用私戶避稅真的走不通了！
嚴查已開始！個人賬戶收款高于這個數，要小心了！

寧波奉化某企業因個人賬戶收款未申報竟構成偷稅漏稅，被罰了快1300萬。

經查，該工廠負責人孫某在廠房轉讓過程中將掛牌價為2800萬元以900萬元成交，明顯低于市場的價格，這似乎是一筆擺在明面上的“吃虧”交易。而稅局工作人員隨后調查發現，作為買方公司的實際經營人汪某在簽訂轉讓合同期間，與賣方孫某之子季某之間有大筆轉賬記錄。經查，原來孫某為了少繳增值稅和土地增值稅，制作并簽訂了陰陽合同，本筆交易實際成交金額為2240萬元，剩下的1,340萬元沒開票，沒申報也沒納稅，而是分別轉到了季某和親戚施某的個人賬戶。國家稅務總局寧波市稅務局稽查局依據相關法律規定，對該公司依法追繳稅費款，處罰款共計1296萬元，并加收滯納金。

個人賬戶收款多少容易被查？

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》給出了明確的答案，以下3種情況，均會被重點監管：

1、任何賬戶的現金交易，超過5萬；

2、公戶轉賬，超過200萬；

3、私戶轉賬超20萬（境外）或50萬（境內）。

資金流向難逃監管，個人賬戶不是“避稅港”！
2025年，還想利用親屬個人賬戶分流資金隱匿收入？你將無處遁形！

隨著金稅四期的全面推廣，稅務監管已進入“大數據+智能化”時代，企業面臨的稅務合規壓力空前增大。稅務局通過增值稅全鏈條快反、紅黃藍風險預警、稽查全景分析等手段，對企業稅務行為進行精細監控，傳統粗放的稅務管理方式已無法適應新監管環境。